Проверка бизнес партнеров, полный аудит бизнеса

Нередко случаются ситуации, когда бизнес-партнер не выполняет взятые на себя обязательства по заключенным им договорам. Причины этого могут быть самыми разными – иногда предприниматель просто переоценивает свои силы и ресурсы, а иногда такое поведение является умышленным обманом контрагента.

Как проверить бизнес партнера?

Уголовное и коммерческое право чаще всего квалифицируют такие действия как мошенничество. На этот случай у злоумышленников имеется множество схем, включая создание «подставных» фирм. И в таком случае будет очень сложно заставить компанию исполнить договоренности или компенсировать нанесенный ущерб, даже в случае, если суд будет выигран, и дело передадут судебным приставам. Кроме того, ненадежный партнер наносит ущерб не только бизнесу, но и репутации компании. Поэтому понятна логика предпринимателей, стремящихся выявить таких контрагентов еще на стадии обсуждения и переговоров, до того момента, как будут письменно зафиксированы договоренности – это дает возможность свести к минимуму риски и обходится намного дешевле, чем возможные проблемы в будущем.

Такой вид юридической услуги, как проверка партнеров по бизнесу в настоящее время набирает все большую популярность и показал себя как эффективный инструмент обеспечения финансовой безопасности компании. Такая проверка предоставляет вам всю необходимую информацию о том, кем на самом деле является ваш новый бизнес партнер, и при неблагоприятных результатах у вас будет возможность отклонить сотрудничество с опасными и недобросовестными контрагентами.

Вопросы коммерческого права в Израиле

Коммерческое право не предполагает какого-либо стандартного списка или перечня параметров, которые необходимо проверить, чтоб убедиться в благонадежности партнера. Разве что, в США существует так называемое «правило пяти си», когда параметры проверки партнера обозначаются словами, начинающимися на литеру «С», а именно:

  • Характеристика партнера (character), т.е. его деловая репутация, ответственность, отношение к своим обязательствам, положение в деловом мире.
  • Правоспособность (capacity), иными словами – подлинность партнера, уставных документов, история юридического статуса компании, осуществляемые ею операции, образцы производимой продукции.
  • Имущество и капитал (capital), а также структура капитала и соотношение пассивов с активами, т.е. имеет ли ваш бизнес-партнер собственный капитал и готов (или может ли) воспользоваться им в каком-то объеме, если необходимо будет исполнять взятые на себя обязательства.
  • Обеспечение (collateral) – это право собственности партнера на активы и их срок службы, а также вероятность их морального устаревания, обязательства партнера по кредитам и лизингу, закладные, возможные или имеющиеся судебные иски и т.д.
  • Условия (conditions). Т.е. проверке подвергаются текущее состояние экономики отрасли, с которой связан новый бизнес-партнер, его положение в этой отрасли, конкурентоспособность его продукции, влияние инфляции и т.д.
  • Некоторые специалисты также добавляют к этому перечню еще один фактор – контроль (control), когда проверяется соответствие сделки и сопутствующих документов нормам законодательства. На практике проверка партнеров по бизнесу чаще всего интересует предпринимателей в плане выяснения реального экономического положения будущего партнера, истории компании, ее влияния на рынке. Часто бывает, что просят проверить не компанию, а конкретную персону, управляющую этой компанией.

Ведь не секрет, что иногда личность и личные качества владельца компании могут повлиять на заключение или не заключение договора. Остается только один вопрос – где законно получить всю необходимую информацию?

Проверка партнеров по бизнесу

В Америке, например, на такой случай существуют специальные базы данных. Одна из самых крупных и известных — система Dun & Bradstreet, предоставляющая необходимые сведения заинтересованным лицам в США, Арабских Эмиратах, Скандинавии Испании. Надо отметить, что информация о коммерческих организациях также включает в себя базу данных банкротов, журналистские расследования, аудиторскую документацию и иные документы, касающиеся конкретных компаний.

То есть, наряду с общей информацией, касающейся таких вопросов, как место и дата регистрации, перечень собственников, структура управления, некоторые факты о финансовом состоянии, включая реальные экономические показатели, или, скажем, факты, касающиеся отдельных событий – слияния, поглощения или противозаконная деятельность и т.д., есть также информация об акциях, судебных штрафах, копии решения судов и о других важных моментах в деятельности предприятия. В Израиле, пока такая система недостаточно развита, хотя сомнений в необходимости ее создания нет.

Кому необходима проверка партнеров по бизнесу?

  • Запланировали сделку на крупную сумму
  • Готовитесь к сделке, связанной с открытием совместного бизнеса
  • Планируете отдать партнеру часть своих полномочий.
  • Согласитесь, необходимо быть уверенным в человеке, от которого будет зависеть успешность вашей компании. Здесь необходима проверка на предмет связей с конкурентами, а также понимание добросовестности его планов в отношении вашей компании.
  • Хотите принять на ключевую позицию нового человека. В этом случае причины проверки будут те же, что и в предыдущем случае
  • Собрались жениться/выйти замуж. Брак нередко становится для мошенников удобным средством манипуляции для осуществления преступных планов.

Кроме этого, иногда возникает острая необходимость в подобной процедуре, когда собственник нуждается в независимой и конфиденциальной экспертизе, своеобразном финансовом расследовании в случае, если у него имеются подозрения в злоупотреблении доверием и полномочиями со стороны его топ менеджеров.

Проверка партнеров по бизнесу также очень актуальна в случае, если одной из сторон сделки является компания или бизнесмен — нерезидент Израиля. В этом случае сложность в том, что человеку, или даже штатному юристу компании, находящемуся в незнакомой стране, тем более с таким сложным и запутанным законодательством, как израильское, бывает очень тяжело правильно оценить все параметры и факторы, которые мы перечисляли выше.

Мы предлагаем вам не рисковать, а обратиться за бизнес-справкой к опытным специалистам. Мы проведем полный Due Diligence, выясним все детали о финансовом положении, о деловой и личной репутации, которой пользуется ваш потенциальный бизнес-партнер, проведем проверку подлинности предоставленных им документов, проверим финансовую устойчивость фирмы, узнаем о ее основных видах деятельности и аффинированных структурах.

При этом вся предоставленная информация будет получена из максимально возможного круга источников, что позволит вам оценить возможные риски и обдуманно принять решение. Занимаясь подобной проверкой, мы формируем группу проекта в лице квалифицированных аудиторов, юристов и налоговых консультантов, которые проведут всестороннюю проверку законности и коммерческой целесообразности проекта. По ее итогам вы получите рекомендации специалистов о нюансах возможного сотрудничества с контрагентом, или же также советы по корректировке соглашения, изменению его цены или другим возможным в данной конкретной ситуации вариантам.

 

Задать Вопрос Адвокату